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Was ist KYC?
⭐ Hero LeitfadengrundlagenEinsteigerKnow Your Customer: Identitätsprüfung bei Börsen.
KYC (Know Your Customer) bezeichnet gesetzlich vorgeschriebene Identifikationsprüfungen von Finanzinstituten und Krypto-Börsen, bei denen Nutzer Pass, Wohnsitzbestätigung und persönliche Daten hinterlegen müssen. In der Schweiz reguliert die FINMA die KYC-Pflichten für Finanzintermediäre zum Schutz vor Geldwäscherei (GwG).
💡 Schweizer Praxis-Tipp
In der Schweiz erlaubt der Gesetzgeber bis zu einem Schwellenwert von CHF 1'000 pro Tag den Erwerb von Bitcoin über lizenzierte Schweizer Anbieter (wie Relai) ohne Video-Identifikation (Non-KYC im legalen Rahmen).
Häufige Fragen zu KYC (FAQ)
Ist Bitcoin selbst an KYC gebunden?
Nein. Das Bitcoin-Protokoll kennt weder Namen noch Pässe. KYC entsteht ausschliesslich an den Schnittstellen zwischen dem traditionellen Bankensystem und Krypto-Börsen.
Welche Risiken hat KYC für Krypto-Nutzer?
Zentrale Datenbanken von Handelsplattformen können gehackt oder geleakt werden, wodurch sensible Daten über dein Vermögen und deine Identität in falsche Hände geraten können.
#regulierung#identitaet
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